【Kakao银行：若发现Coinone存在非法行为，将终止向其提供银行账户】

【Kakao银行：若发现Coinone存在非法行为，将终止向其提供银行账户】4月10日消息，向韩国加密交易所Coinone提供韩元银行账户的Kakao银行表示：“根据《特别金融法》，我们正在对加密交易所进行定期尽职调查和数据请求，如果发生了非法犯罪行为，可以终止与Coinone的合同。对于加密交易所的运营，Kakao银行忠实地履行了其反洗钱(AML)义务。”该银行的言论是对Coinone涉嫌受贿上币Puriever（PURE）一事的回应，而PURE代币与一起“江南杀人案”嫌疑犯的作案动机有关。据悉，在“江南杀人案”中，犯罪嫌疑人曾于2022年投资PURE代币后发生了亏损，或因心生怨恨绑架杀害了Puriever项目方的一名管理人员，但Puriever项目方否认与受害者的关系。根据韩国检察机关等调查机关的说法，Coinone的前雇员被指控上架包括本次被质疑的Puriever（PURE）在内的数十种代币，以换取金钱。检方正在扩大调查范围，认为非法上市的币种可能会更多。根据韩国当局的监管要求，韩国加密货币交易所必须拥有实名银行账户，并每六个月与一家商业银行续签合同，才能在其交易所接受韩元交易。

《银行外汇展业管理办法（试行）》：银行应对发现的涉嫌涉及虚拟货币非法跨境金融活动报送外汇局

《银行外汇展业管理办法（试行）》：银行应对发现的涉嫌涉及虚拟货币非法跨境金融活动报送外汇局12月29日消息，为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行。第五章外汇风险交易监测与处置中指出，银行应当对客户交易开展外汇风险交易监测、分析，对于尽职调查、事中审查、事后监测发现的涉嫌涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为的信息，及时形成外汇风险交易报告报送国家外汇管理局。

中国央行：截至三季度末，全国共开立银行账户 143.73 亿户，环比增长 0.60%。截至三季度末，全国共开立个人银行账户 14

中国央行：截至三季度末，全国共开立银行账户143.73亿户，环比增长0.60%。截至三季度末，全国共开立个人银行账户142.73亿户，环比增长0.59%。截至三季度末，全国共开立银行卡97.26亿张，环比增长1.09%。三季度，全国共发生银行卡交易1426.19亿笔，金额260.77万亿元，同比分别增长14.27%和1.74%。截至三季度末，银行卡授信总额为22.55万亿元，环比增长1.09%，银行卡应偿信贷余额为8.63万亿元，环比增长0.90%。

中国央行：支付机构跨境人民币业务扩至经常项下

中国央行：支付机构跨境人民币业务扩至经常项下中国人民银行最新发布通知，将支付机构跨境人民币业务拓展至经常项下，显示中国政府正加大对外贸新业态的支持力度。据《证券时报》报道，中国央行周一（20日）发布《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》，自7月21日起实施。按照此前规定，银行业金融机构可与依法取得“互联网支付”业务许可的非银行支付机构（下称“支付机构”）合作，为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务。而此次《通知》加大了对外贸新业态的支持力度，并拓宽了支付机构跨境业务办理范围。《通知》提出，在“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上，境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的支付机构、具有合法资质的清算机构合作，为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。其中，《通知》所称的市场交易主体，是指跨境电子商务、市场采购贸易、海外仓和外贸综合服务企业等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。对于与支付机构合作的境内银行，《通知》要求，应具备三年以上开展跨境人民币结算业务的经验，满足备付金银行相关要求，具备审核支付机构跨境人民币结算业务真实性、合法性的能力，具备适应支付机构跨境人民币结算业务特点的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理能力。对于参与提供《通知》规定的跨境人民币结算服务的支付机构，《通知》提出了五项要求，其中提到，要具备跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体制度和措施；具备高效的跨境人民币结算服务相关反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接能力。风险控制能力较强，近两年未发生严重违规情况。《通知》强调，开展规定的跨境人民币结算业务应具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规规定。境内银行与支付机构合作开展跨境人民币结算业务的，双方应协商建立业务真实性审核机制，共同做好业务背景真实性、合法性审核，不得以任何形式为非法交易提供跨境人民币结算服务。...发布：2022年6月21日10:07PM

【孙天琦：持有一定区域内展业牌照的金融机构不能在全国展业】

【孙天琦：持有一定区域内展业牌照的金融机构不能在全国展业】2月8日消息，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦撰文称，金融牌照有国界。境内禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务或者仅持境外牌照在境内展业，属非法金融活动。国内大部分中小机构的牌照也有地域限制。金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业。全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。

央行：稳妥处置金交所、“伪金交所” 风险，整治虚拟货币交易炒作等非法金融活动

央行：稳妥处置金交所、“伪金交所”风险，整治虚拟货币交易炒作等非法金融活动中国人民银行发布《中国金融稳定报告（2023）》。报告提到，持续清理整顿金融秩序。巩固影子银行风险治理成果，推动资管业务转型和个案资产有序整改。稳妥处置金交所、“伪金交所”风险，整治第三方财富管理公司乱象和跨境互联网券商、虚拟货币交易炒作等非法金融活动。继续做好存量P2P网贷风险处置工作。报告称，加密资产具有金融和数字技术双重风险。加密资产是指主要依赖于密码学、分布式账本或类似技术开发运营的私营部门数字资产，创造了新的资产形态和业务模式。加密资产不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，同时并未受到与其业务实质相适应的监管，因而表现出金融和数字技术双重风险。此外，报告总结了中国对加密资产的监管以及全球对加密资产监管的动态。报告称，我国较早对加密资产领域相关风险开展清理整顿。当前，加密资产规模占全球金融资产比例不高，与传统金融体系关联有限，但其发展较快、业务模式复杂、治理结构不透明、跨境业务活跃，可能威胁全球金融体系稳定。