近日，邮储银行发布了开展个人客户身份信息核实完善工作的公告。除邮储银行外，青海银行、山西银行、广东兴宁农商行等多家银行，皆于近期

近日，邮储银行发布了开展个人客户身份信息核实完善工作的公告。除邮储银行外，青海银行、山西银行、广东兴宁农商行等多家银行，皆于近期加大对个人客户身份信息治理力度。除了信息核查，还有多家银行发起“唤醒”行动。工商银行、农业银行等发布公告称，将对“沉睡账户”开展提醒提示工作。业内人士表示，无论是开展对个人客户身份信息治理，还是唤醒“沉睡账户”，都是为了有效清理电信诈骗、洗钱等违法行为的隐患，构建金融安全的风控防线。（证券时报）

风控再升级，多家银行开展个人客户信息核查

风控再升级，多家银行开展个人客户信息核查“对于存在身份基本信息未完善的个人客户，我行有权依法对您的账户采取限制一定金融服务的控制措施。”近日，邮储银行发布了开展个人客户身份信息核实完善工作的公告。据记者统计，除邮储银行外，青海银行、山西银行、广东兴宁农商行等多家银行，皆于近期加大对个人客户身份信息治理力度。除了信息核查，还有多家银行发起“唤醒”行动。工商银行、农业银行等发布公告称，将对“沉睡账户”开展提醒提示工作。业内人士表示，无论是开展对个人客户身份信息治理，还是唤醒“沉睡账户”，都是为了有效清理电信诈骗、洗钱等违法行为的隐患，构建金融安全的风控防线。（证券时报）

多家银行开启沉睡账户提醒工作

多家银行开启沉睡账户提醒工作中国工商银行、中国农业银行近日均发布公告称，将对“沉睡账户”开展提醒提示工作。提醒提示时间自公告发布之日起至2024年10月15日。本次纳入提醒提示范围的“沉睡账户”是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。公告还特别提示在账户提醒提示期间，注意防范电信网络诈骗犯罪活动，不要轻信并点击陌生链接。

我国人均银行卡将近 7 张 多家银行开启沉睡账户唤醒工作

我国人均银行卡将近7张多家银行开启沉睡账户唤醒工作为保障账户与资金安全，帮助消费者了解自身银行账户开立情况，工商银行、农业银行近期先后发布公告称，将对“沉睡账户”开展提醒提示工作。提醒提示时间自公告发布之日起至2024年10月15日。本次纳入提醒提示范围的“沉睡账户”是指：截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户。根据央行披露，截至2023年末，全国共开立银行卡97.87亿张，同比增长3.26%。其中，人均持有银行卡6.93张，其中，人均持有信用卡和借贷合一卡0.54张。（21世纪经济报道）

河南四家村镇银行公告：即日起开展线上客户资金信息登记

河南四家村镇银行公告：即日起开展线上客户资金信息登记河南四家村镇银行今天（20日）发布公告称，按照中国金融管理部门要求，从即日起开展线上客户资金信息登记工作。凡在该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记。据界面新闻报道，上述四家村镇银行为禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行和开封新东方村镇银行。另据澎湃新闻报道，从今年4月18日起，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行等多家河南村镇银行公告称，为了能够提供更优质的服务，该行将于2022年4月18日上午8时30分对系统进行升级维护，该行网上银行、手机银行将暂停服务。此后，多家河南村镇银行出现“取款难”问题。此后，数百名储户随后到河南银保监局办公楼外举横幅抗议，指被银行侵吞存款约300亿元（人民币，下同，62亿新元）。部分储户上周前往河南省会郑州维权，却因健康码被赋“红码”而遭限制行动，引发舆论广泛关注。针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人前天（18日）说，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。上述负责人还说，河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。河南许昌警方前天通报称，2011年以来，以河南新财富集团实际控制人吕某为首的犯罪团伙，涉嫌利用村镇银行实施严重犯罪。警方4月19日对此立案侦查，目前已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。发布：2022年6月20日11:21AM

蚂蚁旗下网商银行因多项违规被罚款

蚂蚁旗下网商银行因多项违规被罚款蚂蚁集团旗下网商银行因违反金融统计、账户和清算管理等规定被警告，并被处以2237万元（人民币，约473亿新元）罚款。据路透社报道，刊登在中国人民银行杭州中心支行官网公告显示，网商银行此次受罚所涉及的违法行为类型还包括违反征信管理相关规定，未按规定履行客户身份识别义务、可疑交易报告义务以及未按规定保存客户身份资料和交易记录，并与身份不明的客户进行交易。网商银行回应称，这项处罚是央行杭州中心支行2020年对网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果；该行已于2020年内完成所有问题的整改。此外，浙商银行九名高管也因违反相应管理规定而受到警告、罚款。发布：2022年2月8日7:18AM