中国反洗钱法迎来首次修订，虚拟资产成为重点监管对象

中国反洗钱法迎来首次修订，虚拟资产成为重点监管对象虚拟资产，如加密货币、非同质化代币（NFT）等，近年来在全球范围内迅速发展。然而，虚拟资产的匿名性、跨境性和去中心化特征，也使其成为了洗钱、逃税、恐怖融资等犯罪活动的工具，如同一把双刃剑，威胁着国家和社会的安全和稳定。为了有效防范和打击这些风险，我国政府决定对现行的反洗钱法进行修订，以适应时代的变化和国际的要求。据新华社报道，2024年2月15日，国务院总理李强主持召开国务院常务会议，审议了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》，并决定将其提请全国人大常委会审议。这是自2007年反洗钱法实施以来的首次修订，目的是“完善反洗钱法律制度，加强反洗钱监管，提高反洗钱工作效率，维护国家金融安全和社会稳定”。虽然修订草案的全文尚未公布，但据媒体和法律专家透露，修订的重点之一是对虚拟资产进行反洗钱监管。复旦大学反洗钱研究中心执行主任严立新教授表示，虚拟资产相关的洗钱是目前最紧迫和最必要的法律问题，需要在反洗钱法中明确规定虚拟资产的定义、分类、监管主体等内容，以便于对虚拟资产进行有效的追踪和审查。我国对虚拟资产的态度一直比较谨慎和严格，早在2013年就禁止了金融机构和支付机构参与虚拟货币的交易和服务，2017年又取缔了虚拟货币的发行和交易平台，2019年又禁止了虚拟货币的挖矿活动。此外，这些措施也为中国推进数字人民币的研发和试点创造了有利条件。中国的数字人民币是由中国人民银行发行和管理的法定数字货币，具有法偿性、可控匿名性和可追溯性，是一种符合国家主权和法律规范的虚拟资产。中国修订反洗钱法，不仅是为了应对虚拟资产带来的风险，也是为了与国际接轨和合作。国际反洗钱标准制定机构金融行动特别工作组（FATF）要求各成员国在2020年6月前将虚拟资产和虚拟资产服务提供商纳入反洗钱法律框架，并实施有效的监管和执法。中国作为FATF的重要成员，积极参与了虚拟资产的国际标准制定和评估工作，也承诺按时完成反洗钱法的修订和实施，以展现其作为一个负责任的大国的形象和担当。

【越南央行正考虑将虚拟货币纳入反洗钱法】

【越南央行正考虑将虚拟货币纳入反洗钱法】8月5日消息，越南央行越南国家银行（SBV）副行长陶明秀近日在记者会上就越南国家银行是否将虚拟货币纳入《反洗钱法》以防范洗钱行为的提问时表示，越南国家银行正对《反洗钱法》进行修订，正在认真、全面地研究这一问题。陶明秀强调，目前，在越南的比特币虚拟货币或其他类似的虚拟货币不是合法货币，不是电子货币更不是合法的支付货币。陶明秀表示，越南国家银行已对各家银行作出及时指导，以防范风险，信贷机构或支付服务提供商不得为客户执行与虚拟货币相关的交易和任务，因为可能存在洗钱和恐怖主义融资风险、贸易欺诈和偷漏税等。

欧盟在德国法兰克福设立新的反洗钱机构，将监管加密行业

欧盟在德国法兰克福设立新的反洗钱机构，将监管加密行业欧盟选择德国法兰克福作为新的反洗钱管理局（AMLA）的所在地，该机构将直接监管加密货币行业。AMLA由该机构本身和欧盟27个成员国的国家机构组成，其任务是确保遵守欧盟商定的所有反洗钱和反恐融资义务。欧盟金融稳定、金融服务和资本市场联盟委员MaireadMcGuinness表示：“我们正在降低与大笔资金相关的风险，欧盟范围内的现金支付限额为10,000欧元。与此同时，我们正在解决加密货币带来的风险，并且可以实现匿名性”。

【欧盟在德国法兰克福设立新的反洗钱机构，将监管加密行业】

【欧盟在德国法兰克福设立新的反洗钱机构，将监管加密行业】2024年02月23日04点13分老不正经报道，欧盟选择德国法兰克福作为新的反洗钱管理局（AMLA）的所在地，该机构将直接监管加密货币行业。AMLA由该机构本身和欧盟27个成员国的国家机构组成，其任务是确保遵守欧盟商定的所有反洗钱和反恐融资义务。欧盟金融稳定、金融服务和资本市场联盟委员MaireadMcGuinness表示：“我们正在降低与大笔资金相关的风险，欧盟范围内的现金支付限额为10,000欧元。与此同时，我们正在解决加密货币带来的风险，并且可以实现匿名性”。

【央行穆长春：正就央行数字货币与香港金管局进行第二阶段的研究工作】

【央行穆长春：正就央行数字货币与香港金管局进行第二阶段的研究工作】12月9日消息，央行数字货币研究所所长穆长春在“香港国际金融中心地位与展望研讨会”上表示，央行数研所与香港金管局开展系列合作，共同探索央行数字货币在改善跨境支付方面的可行性。双方已成功开展第一阶段技术测试，实现在香港本地银行和指定香港商户范围内，通过数字人民币钱包进行充值、转账和消费的基本功能。目前双方正在进行第二阶段的研究工作，探索数字人民币系统与“转数快”快速支付系统的互联互通方式。

将设反洗钱监测分析机构 反洗钱法修订草案提请初次审议

将设反洗钱监测分析机构反洗钱法修订草案提请初次审议此次提请十四届全国人大常委会初次审议。修订草案共7章62条，规定国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构，开展反洗钱资金监测，负责接受、分析大额交易和可疑交易报告等。反洗钱法修订草案主要包括明确适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容。在适用范围方面，修订草案明确，反洗钱是指为了预防和遏制通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，以及相关犯罪活动，依照本法规定采取相关措施的行为预防和遏制恐怖主义融资活动适用本法。（央视）