促进跨境贸易与投融资便利化 外汇局推动银行外汇业务流程再造

促进跨境贸易与投融资便利化外汇局推动银行外汇业务流程再造为更好促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，日前，国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《展业办法》)，推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力。《展业办法》于2024年1月1日起施行。银行外汇展业，是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构(不含金融机构，以下简称客户)开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。（人民网）

国家外汇管理局：进一步优化贸易外汇业务管理

国家外汇管理局：进一步优化贸易外汇业务管理国家外汇管理局发布关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知。其中提到，取消外汇局核准办理“贸易外汇收支企业名录”登记的要求，改由在境内银行直接办理名录登记。海关特殊监管区域内企业办理货物贸易外汇收支业务时，因经营需要导致进出口单位为其他机构的，银行可按照展业原则，审核交易的真实性、合理性及收付汇与进出口主体不一致的相关材料后办理，并在涉外收支申报交易附言中注明“非报关人”。

【国家外汇管理局就《资本项目外汇业务指引（2023年版）（征求意见稿）》公开征求意见】其中提出，优化管理，持续提升资本外汇业

【国家外汇管理局就《资本项目外汇业务指引（2023年版）（征求意见稿）》公开征求意见】其中提出，优化管理，持续提升资本项目外汇业务便利度。（一）优化直接投资外汇管理。如，取消境外直接投资（ODI）前期费用限制，调整资本项目外汇收入支付负面清单范围，合并资本项目外汇收入支付命令函，优化资本项目外汇收入支付便利化事后抽查规则等。（二）优化跨境融资业务管理。如，明确多笔外债共用账户的相关要求，取消外债异地开户核准等。（三）优化跨境证券投资业务管理。如，精简QDII额度申请审核材料，简化办理境外机构投资者（QFII/RQFII）资金汇出手续相关要求，放宽境内股东减持登记、外籍员工参与境内上市公司股权激励变更和注销登记时限要求。

一日两家支付机构外汇局处罚 拉卡拉、富友支付合计被罚 78.8 万元

一日两家支付机构外汇局处罚拉卡拉、富友支付合计被罚78.8万元一日之内，两家支付机构被外汇局公示处罚文书。国家外汇局官网今日披露，拉卡拉支付股份有限公司因违反规定将外汇汇入境内，违反规定将境内外汇转移境外，未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料被国家外汇管理局北京市分局给予警告，被罚款13.81万元且没收违法所得1105.55元。同日，上海富友支付服务股份有限公司因违反规定办理经常项目资金收付被国家外汇管理局上海市分局没收违法所得17539.13元、罚款65万元。

上海银行被中国国家外汇局罚款9854万元人民币

上海银行被中国国家外汇局罚款9854万元人民币上海银行因违规办理内保外贷等八项违法事实，收到了中国国家外汇管理局上海分局的一张巨额罚单，另有三名相关负责人被追究单独责任。综合财新网和凤凰网报道，中国国家外汇管理局上海市分局（简称外汇局上海分局）上星期五（4月28日）发布一则关于上海银行违规办理结售汇和内保外贷等业务、虚增银行间外汇市场交易量等违法事实的行政处罚决定书，没收违法所得19.9万元（人民币，下同，约3.82万新元），处罚金额则高达9854万元。同时，外汇局上海分局官网还发布了针对三名上海银行有关负责人的处罚决定。根据公告，此次处罚主要涉及上海银行的八项违法事实，当中分别是：无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务；已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务；违规向境外个人销售外币理财产品；违规办理内保外贷业务；违规办理备用金结汇；未按规定报送结售汇统计数据；虚增银行间外汇市场交易量；使用未经授权的通讯工具开展银行间外汇市场交易以及未按规定保存银行间外汇市场交易记录。上海银行回应称，上述处罚涉及的业务发生在2019至2021年期间，部分业务按办理的时间进行了追溯。该行重视监管检查与整改工作，对发现的问题即查即改，并对相关责任人开展责任追究。同时，该行通过健全制度体系、优化管理流程等措施，强化内控建设和风险管理机制。上海银行也说，“上述处罚对该行业务开展及持续经营无重大不利影响”。

外汇局：进一步深化外汇领域改革开放 促进跨境贸易投资便利化

外汇局：进一步深化外汇领域改革开放促进跨境贸易投资便利化国家外汇管理局日前发布《国家外汇管理局关于进一步深化改革促进跨境贸易投资便利化的通知》。国家外汇管理局表示，下一步将按照中央金融工作会议部署要求，坚持统筹发展和安全，进一步深化外汇领域改革开放，以支持科技创新和中小微企业为重点优化外汇服务，加大政策实施和工作推进力度，持续提升跨境贸易和投融资便利化水平，促进稳外贸稳外资，更好服务实体经济高质量发展。