【美SEC要求Coinbase退还所有非法所得收益及其预付利息，并支付民事罚款】

【美SEC要求Coinbase退还所有非法所得收益及其预付利息，并支付民事罚款】2023年06月06日09点35分老不正经报道，美国证券交易委员会（SEC）恳请法院作出终审判决，要求永久禁止被告及其他相关人员直接或间接违反《证券法》；要求被告在连带的基础上退还其违反《交易法》所获得的所有非法所得，并命令Coinbase退还其违反证券法所获得的所有非法所得及其预付利息；要求被告根据《交易法》与《证券法》支付民事罚款；要求法院根据《交易法》给予适当或必要的救济，以维护投资者的利益。

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】

【韩国金管局：电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素】2023年09月05日12点13分老不正经报道，韩国金管局发布消息称，经对主要电子金融业务经营者进行检查后，电子金融业务被认定为重大洗钱风险因素。电子金融行业利用各公司自己的网络来移动预付费电子支付方式，因此难以追踪资金的移动路径。因此，存在如下风险：任何人都可以向电子金融业务分配给客户的虚拟账户存款，并且无法得知实际存款人的真实姓名和账号，从而可能进行洗钱。此外，尽管充值限额仅限于200万韩元，但通过自我销售、利用变相附属公司重复付款以及利用无限制资金转移的事实将贵金属等高流动性产品套现，都有可能进行洗钱。据此，韩国金监局计划通过“反洗钱内控研讨会”，对发现缺陷的企业进行后续管理，强化整个电子金融行业的业务能力。

【Coinbase告诉SEC：不再认为加密货币是金融的未来】

【Coinbase告诉SEC：不再认为加密货币是金融的未来】2023年08月09日08点19分老不正经报道，在SEC对Coinbase提起诉讼之前，该交易所正忙于将加密货币宣传为金融的未来，倡导“为每项金融服务提供全球性、开放的替代方案”。去年，它重申了“推动去中心化、Web3和金融未来的进步”的使命，并且致力于“为世界创造更多的经济自由”。然而，Coinbase现在声称它一直只是在销售数字豆豆娃。Coinbase对比特币的态度倒退，那么到底是什么原因导致了事态的大转变呢？这可能与SEC的指控有关，指控其经营非法证券交易所至少三年。如果寻求最高处罚，SEC可能会获得没收非法所得、罚款以及超过Coinbase自成立以来全部净收入的处罚。它还可能阻止该公司完全运营美国交易所。为了生存，Coinbase于8月4日提出了一项驳回指控的动议。在该动议中，该公司放弃了大部分关于加密货币为任何新金融体系提供动力的愿景。

肖钢：对主要服务金融业务的平台应加强市场准入管理

肖钢：对主要服务金融业务的平台应加强市场准入管理中国证券监督管理委员会原主席肖钢星期五（7月29日）建议，进一步规范金融机构与互联网平台以及科技公司的合作，对主要服务金融机构与金融业务的科技企业（平台）加强市场准入管理，落实金融数据共治的责任与机制。根据澎湃新闻报道，肖钢在以“数据流通新场景、新模式、新生态”为主题的2022全球数字经济大会——数据要素峰会上说，当前金融数据治理需要进一步采取多种政策措施。健全金融数据治理体系，目的是要在数据质量、数据共享和数据安全方面迈上新的台阶，关键是要处理好数据治理中业务效率、业务安全和业务融合创新三者之间的关系，促进金融数据开放、共享、融合和安全的有机统一与协调发展。肖钢表示，在数据依法治理方面，中国已出台了一系列综合性与专门性法律，对数据的利用与保护作出了明确规范。金融数据治理要按照各项法律的要求进行，并注意做好特别法与一般法、后法与前法相关条款的衔接落实。根据数据安全法的规定，金融数据属于敏感数据，具有公共产品属性，加上金融业务风险具有外溢性与涉众性，因此，要把维护金融数据安全作为数据治理的首要任务，确保维护好国家安全、个人信息和商业秘密。在明确底线的前提下，大力促进数据高效流通与开放融合利用。肖钢建议，金融数据治理应坚持协同共治。要进一步完善金融数据协同共治框架，加强数据生态建设。在数字经济时代，竞争已从过去的企业之间的竞争、产业集群之间的竞争进入到数字生态建设的竞争。虽然各国金融发展阶段和监管制度有所不同，金融数据治理也有差异，但在促进金融数据治理生态建设上是趋同的。肖钢说：“要进一步落实金融机构的职责，明晰数字化转型战略，加快数据中台建设，着力解决内部与外部交互和响应接口增多，与业务体系复杂安全的矛盾等难点痛点，切实搞好数据架构的规划与实施。”...发布：2022年7月29日1:34PM

【国家移民管理局：在华永居外籍人员持永居证可以办理银行、证券、外汇等金融业务】

【国家移民管理局：在华永居外籍人员持永居证可以办理银行、证券、外汇等金融业务】国家移民管理局外国人管理司司长毛旭表示，去年新版外国人永久居留身份证也就是“五星卡”发布以后，式样更美观、科技含量更高、社会应用更便捷。签发启用以来，新申请及换发的人数大幅增加。目前，重点民生服务领域、重点地区的行业单位系统设备适配性改造基本完成，在华永居外籍人员持永居证可以便利购买飞机票、火车票并乘机乘车，办理宾馆旅店入住手续，办理银行、证券、外汇等金融业务，办理移动电话和宽带入网等通信业务，办理税务、社保、财产登记、公安交管、海关等政务服务事项，在支付宝、微信、京东等互联网平台便利注册使用。

人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改

人行：平台企业金融业务大多数问题已基本完成整改人民银行金融市场司负责人马贱阳表示，前一段时间，大型平台企业的金融业务整改取得了积极成效，大多数问题已经基本完成。下一步，当局将继续推动平台企业完成整改工作，提升常态化监管水平，支援平台企业加强技术创新。马贱阳在国新办发布会上表示，2020年11月以来，人民银行、银保监会、证监会等金融管理部门，指导督促蚂蚁集团等14家大型平台企业，针对过去金融业务存在的无牌经营、监管套利、无序扩张、侵害消费者权益等突出问题开展整改，1年多来取得一些积极成效。他指，目前大多数问题已基本完成整改，大型平台企业合规经营、公平竞争，消费者保护意识明显增强，金融业务不断规范。同时金融管理部门标本兼治，加快监管制度建设；平台企业金融业务常态化监管制度框架已经初步形成，为后续常态化监管奠定良好制度基础。下一步，金融管理部门将坚持发展和规范不动摇，支援平台经济健康发展。继续推动相关平台企业加快剩余少数问题整改。二是提升常态化监管水平，进一步完善监管制度，支援平台企业合规经营，稳慎发展金融业务，并对违法违规金融活动零容忍。三是研究制定促进平台经济健康发展的金融支援措施，支援平台企业提升科技创新能力和服务质效，巩固和增强国际竞争力。2023-01-1317:55:39