【纽约州金融服务部：向受监管的加密公司收费】

【纽约州金融服务部：向受监管的加密公司收费】纽约州金融服务部（NYDFS）表示，将开始向在该州注册的加密货币实体收费，以换取年度检查和监管。主管AdrienneHarris解释说，每个组织的费用会有所不同，具体取决于它们的规模和复杂程度。NYDFS表示，新规则将适用于那些已经获得所谓的Bitlicense的实体。金融监管机构于2015年采用了监管制度，要求加密业务满足资本化、反洗钱协议和网络安全保护的各种标准。每家公司每个财政年度将支付五次费用（四次估计的季度结算和一次基于实际费用）。该立法恰逢纽约预算年度的开始（4月1日）和结束（3月31日）。

【Zcash：符合并完全兼容全球AML/CFT标准，已得到纽约州金融服务部的批准】

【Zcash：符合并完全兼容全球AML/CFT标准，已得到纽约州金融服务部的批准】8月9日消息，Zcash协议开发公司ElectricCoinCompany（ECC）发文表示，Zcash符合并完全兼容全球AML/CFT标准，包括所有最终的金融行动特别工作组（FATF）建议、欧盟的第五项反洗钱指令以及美国的反洗钱法规，同时它得到了纽约州金融服务部（NYDFS）的批准，这也是在Gemini和Coinbase等主要交易所上市的关键要求。此外2020年ECC委托兰德公司对Zcash用于非法目的进行研究，该研究没有发现任何证据表明Zcash被大量用于洗钱、恐怖主义融资或非法商品和服务贸易。该报告还发现，Zcash的治理及其品牌符合相关的AML/CFT法规，可能会使其不易被非法或犯罪目的利用。

中国工商银行因违规被纽约金融监管机构和美联储合计罚款3,200万美元中国工商银行将支付约3,200万美元以和解对其纽约分行涉嫌不

中国工商银行因违规被纽约金融监管机构和美联储合计罚款3,200万美元中国工商银行将支付约3,200万美元以和解对其纽约分行涉嫌不合规的调查。美联储和纽约州金融服务部(NYDFS)周五表示，中国工商银行与这两家监管机构达成了和解。中国工商银行是全球资产额最高的银行。中国工商银行将向纽约州金融服务部支付3,000万美元，之前该机构在调查中发现，该行纽约分行在2018年至2022年期间的反洗钱和《银行保密法》(BankSecrecyAct)合规计划存在缺陷。美联储另外对该银行罚款240万美元，原因是涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息。纽约州金融服务部表示，该机构还发现合规文件的签署日期被人为提前，而中国工商银行未能及时向该机构报告这一问题。中国工商银行表示，和解承认的是该行的补救努力，并不反映其纽约分行合规计划和内部控制的现状，并表示，该行将合规和风险管理视为“重中之重”。纽约州金融服务部表示，最近于2023年进行的检查确定，中国工商银行纽约分行的合规计划目前是适当的，而且在过去几年中，该行已对其反洗钱、《银行保密法》和制裁合规计划中被指出的问题进行了补救。作为和解协议的一部分，纽约州金融服务部需要批准该行编写的一份计划，计划将详细说明其将如何改进合规政策和程序、公司治理、管理监督、客户尽职调查要求以及机密监管信息的处理。美联储执法行动的重点是中国工商银行及其纽约分行涉嫌使用和披露机密监管信息。

【Gemini将向Gemini Earn客户返还至少11亿美元，并向纽约金融服务部支付3700万美元罚款】

【Gemini将向GeminiEarn客户返还至少11亿美元，并向纽约金融服务部支付3700万美元罚款】2024年02月29日05点44分老不正经报道，纽约州金融服务部（NYDFS）今日宣布与Gemini达成和解，该公司将通过Genesis破产程序向GeminiEarn计划的客户返还至少11亿美元。Gemini还将因多次合规失败而向NYDFS支付3700万美元的罚款。Gemini正在将资金退还给通过GeminiEarn计划亏损的客户，该计划是该交易所与现已破产的贷款机构GenesisGlobal合作开展的，Gemini还同意与破产法院协调，为了Earn客户的利益，为Genesis的破产捐款4000万美元。NYDFS表示，如果Gemini不履行义务，可能会对该公司采取进一步行动。

Coinbase与美国纽约州监管机构达成和解：1亿美元摆平违法指控

Coinbase与美国纽约州监管机构达成和解：1亿美元摆平违法指控纽约州金融服务部之前曾表示，发现Coinbase允许客户在没有进行充分背景调查的情况下开户，这违反了反洗钱法。纽约州金融服务部称，Coinbase的合规问题是在2020年的一次例行检查中首次发现的。调查人员发现，早在2018年，Coinbase的反洗钱控制就存在问题。Coinbase于2017年获得了在纽约运营的牌照。最初，Coinbase同意聘请一名独立顾问来帮助彻底改革其日常运营，使其符合反洗钱法的要求，即了解客户的身份，并监控他们的行为是否存在可疑活动。但这并没有解决问题，于是，纽约州金融服务部在2021年启动了一项正式调查。纽约州金融服务部称，Coinbase没有更深入地调查客户的背景；对于其内部监控系统的可疑活动警报，Coinbase没有进一步追踪。根据纽约州金融服务部的数据，到2021年底，Coinbase积压了超过10万个关于潜在可疑客户交易的警报，这些交易没有得到适当的审查。纽约州金融服务部还发现，Coinbase在允许人们开户之前，只对他们进行了最基本的检查，这无意中帮助了一名数字窃贼从一家公司窃取了1.5亿美元。显然，这次和解是对一度高歌猛进的全球数字加密货币交易业务的最新打击。在过去的一年中，已有数家数字加密货币公司申请破产，其中最引人注目的就是FTX。在去年11月倒闭之前，FTX是全球第二大数字加密货币交易所。如今，FTX创始人萨姆·班克曼-弗里德（SamBankman-Fried）和其他高管正面临着联邦刑事指控。...PC版：https://www.cnbeta.com.tw/articles/soft/1337519.htm手机版：https://m.cnbeta.com.tw/view/1337519.htm

【纽约州金融服务部聘请新虚拟货币副主管】

【纽约州金融服务部聘请新虚拟货币副主管】纽约州金融服务部已聘请Promontory的前数字资产战略主管PeterMarton担任其新的虚拟货币副主管。Marton在IBM旗下的金融服务公司PromontoryFinancialGroup工作了六年多，在最后一年担任了一个专注于数字资产的职位。Marton在他的LinkedIn帖子中表示：“加密监管应该是一场马拉松而不是冲刺，我期待继续认真地努力。”